메리츠자산운용 연금저축펀드 선택방법

메리츠 자산운용 연금저축펀드 선택방법

- 연말정산 혜택과 노후대비를 위한 펀드 선택

요즘 메리츠 자산운용의 존리 대표를 필두로 연금저축펀드(연저펀)에 대한 관심이 증가하고 있는데요. 메리츠 자산운용이 연금저축펀드 수익률를 검토하여 제가 최종 선택한 펀드를 아래에 정리해 보았습니다.

연금저축펀드에 해당하는 펀드 찾기

우선 메리츠에서 출시한 펀드는 국내/해외 상당히 많인 종류가 출시되어 있습니다.

이 펀드들 중 아무거나 사면 연금저축펀드가 되느냐? 아닙니다. 펀드의 목적에 따라 A라는 한가지 펀드에는 가입할 수 있는 단서들이 붙습니다. 연금저축펀드에 해당하는 펀드의 목록을 찾는 법을 살펴볼까요?

▲ 메리츠자산운용 홈페이지에서 펀드상품-공시정보-연금저축펀드공시 메뉴로 들어갑니다.

▲ 가장 최근의 공시 자료를 열람합니다.

▲ 첫번째 첨부파일인 수익률 수수료율 파일을 열어줍니다.

▲ 바로 여기입니다. 현재 메리츠자산운용에서 취급하는 모든 연금저축펀드 리스트를 볼 수 있습니다. 대부분 펀드명 뒤에 C-P, S-P, CF-P 등의 이름이 붙어있는 것을 확인할 수 있습니다. 아마 연금(Pension)의 약어가 아닐까 싶습니다.

여기에 있는 펀드 중 하나를 구매하면 연금저축펀드를 사게 되는 것입니다. 물론 연말정산에서 공제 등 혜택을 받을 수 있습니다.

▲ 수익률을 기준으로 필터링하여 보았습니다. 메리츠차이나증권투자신탁 상품이 최근 3년 수익률 23.45%로 가장 높은 수익을 보여주고 있습니다.

연금저축펀드 세부정보 조회하기

이제 위에서 연금저축펀드 리스트를 찾았으니, 개별적으로 그 펀드가 어떻게 운영되는지 살펴볼 수 있습니다. 아래에 상세하게 정리해 두었으니 잘 따라오시면서 참고하시기 바랍니다.

먼저, 수익률이 가장 높았던 메리츠차이나증권투자신탁[주식]종류를 찾아서 조회해 보겠습니다.

▲ 위 상품은 중국 펀드이므로 펀드 상품-해외 펀드로 들어갑니다.

▲ 해외펀드 화면이구요,

▲ 쭉 내려가다 보면 우리가 찾는 메리츠차이나증권투자신탁[주식형]이 나옵니다. 상세보기를 눌러서 들어갑니다.

▲ 메리츠차이나증권투자신탁에 이렇게 많은 세부 종류들이 있습니다. 여기서 만약 종류A를 산다면 이건 연금저축펀드를 구매하는 것이 아니라 그냥 해외 펀드를 구매하는 것입니다. 

우리가 기대하는 연말정산 비과세 혜택이 없으니, 꼭 유의하셔야 합니다.

▲ 위에서 함께 조회했던 C-Pe, S-P, C-P만이 연금저축펀드에 해당하는 세부코드입니다. C-Pe를 누르고 들어가면 위와 같이 하단에 ["연금저축 계좌"를 개설한 투자자 전용 집합투자증권]이라는 안내가 나옵니다. 연금저축펀드에 해당한다는 말입니다. 이제 아래에서 해당 펀드의 세부 정보를 조회할 수 있습니다.

▲ 중요한 정보 몇가지만 살펴보겠습니다.

- 설정일 : 펀드 운용을 시작한 일시입니다. 오래 운용한 펀드인지, 최근에 만든 펀드인지 확인이 가능합니다.

- 판매사 : 현재 이 상품을 구매할 수 있는 구매처입니다. 메리츠자산운용의 상품이지만 시중은행이나 증권사를 통해서도 구입이 가능함을 안내하고 있습니다.

- 순자산 : 현재 이 펀드를 운용하고 있는 규모입니다. 이 펀드는 약 180억 규모로 운영되고 있네요.

▲ 다음은 가장 중요한 지표, 수익률 조회입니다. 최근 1년이 기본 세팅되어 노출되고 있고, 수익률은 약 68.54%네요.

▲ 연금저축펀드는 은퇴후를 바라보고 장기간 투자하는 펀드이므로, 설정이후로 변경해서 지금까지의 총 수익률을 살펴봅니다.

▲ 메리츠차이나증권투자신탁[주식형] 펀드의 총 수익률은 130%나 됩니다. 모든 메리츠 펀드를 통틀어서 현재 최고의 수익을 내고 있습니다.

▲ 이 펀드는 현재 주식 95%로 대부분이 주식투자로 구성되어 있음을 확인 가능합니다.

▲ 보유 상위종목 10개를 보여주는데요. 제가 아는 주식은 텐센트와 알리바바 정도네요. 펀드에 맡기는 이유가 펀드매니저의 전문성에 의지해 수수료를 주고 대신 구매하는 것에 있으므로, 나머지도 잘 구성했겠죠?

▲ 저는 그래서 이 펀드로 연금저축펀드를 선택했습니다. 물론 위 문구처럼 "과거의 운용실적이 미래의 운용성과를 보장하는 것은 아니"지만 개인적으로 미국보다 중국의 성장세가 앞으로도 더 높게 이어질 것 같아서 전망은 좋지 않을까 추정해봅니다.

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위와 같은 방법으로 현재 메리츠자산운용에서 판매중인 모든 펀드의 수익률과 투자처, 배분구성 등을 조회해 볼 수 있으니 꼼꼼해 비교해 보시고 좋은 선택을 하시기 바랍니다.